Notre méthodologie de planification financière
Découvrez comment nous combinons analyse rigoureuse et approche personnalisée pour vous accompagner dans vos décisions patrimoniales. Notre méthode éprouvée repose sur des étapes structurées, une équipe expérimentée et des outils d'analyse modernes qui nous permettent de vous offrir des consultations de haute qualité adaptées à votre situation unique.
Notre équipe d'experts
Une équipe pluridisciplinaire dédiée à votre réussite financière
Claire Moreau
Directrice des consultations
Expertises principales
Claire dirige notre équipe de consultants avec une expertise reconnue en planification patrimoniale. Elle accompagne les clients dans leurs réflexions stratégiques à long terme.
Certification professionnelle
Certifiée en conseil financier
Accompagnement clients
Plus de 500 clients accompagnés
Marc Dupont
Analyste financier senior
Domaines d'expertise
Marc apporte son expertise analytique pour évaluer les situations financières complexes et identifier les opportunités correspondant au profil de chaque client.
Analyses approfondies
Plus de 800 analyses réalisées
Formation continue
Formations régulières aux évolutions
Certifications multiples
Certifications en analyse financière
Sophie Renard
Consultante retraite et prévoyance
Spécialisations
Sophie se spécialise dans l'accompagnement des clients pour la préparation de leur retraite et la protection de leur patrimoine familial.
Relations clients
Taux de satisfaction élevé
Expertise prévoyance
Spécialiste protection patrimoniale
Antoine Leroy
Conseiller fiscal et juridique
Compétences clés
Antoine apporte son expertise juridique et fiscale pour garantir la conformité de nos recommandations et identifier les optimisations appropriées pour chaque situation.
Expertise juridique
Spécialiste en droit patrimonial
Veille réglementaire
Suivi des évolutions législatives
Notre processus de consultation
Une approche structurée en plusieurs étapes pour analyser votre situation et vous accompagner dans vos décisions patrimoniales avec rigueur et professionnalisme
Prise de contact initiale
La première étape consiste à établir le contact avec vous et à comprendre vos attentes générales. Nous recueillons les informations préliminaires nécessaires pour préparer notre première rencontre et identifier vos principales préoccupations financières.
Objectif de l'étape
Établir une relation de confiance et comprendre vos besoins initiaux pour préparer une consultation adaptée
Ce que nous faisons
Nous organisons un premier échange téléphonique ou par visioconférence pour discuter de votre situation générale. Notre équipe pose des questions ouvertes pour comprendre votre contexte familial, professionnel et vos objectifs financiers principaux. Nous expliquons également notre approche et notre méthode de travail pour vous permettre de savoir à quoi vous attendre.
Comment nous procédons
Notre consultant commence par vous écouter attentivement sans interruption pour saisir l'ensemble de vos préoccupations. Nous prenons des notes détaillées et posons des questions de clarification. Nous vous présentons ensuite notre processus de consultation et les étapes à venir. Cette approche nous permet de personnaliser notre accompagnement dès le départ.
Outils et méthodes
Plateforme de visioconférence sécurisée, questionnaire préliminaire, grille d'évaluation des besoins
Livrables et résultats
Compte-rendu de l'entretien initial, liste des documents à préparer, proposition de calendrier pour les prochaines étapes
Analyse approfondie de votre situation
Nous réalisons une analyse complète de votre situation financière en examinant tous les aspects de votre patrimoine. Cette phase inclut la collecte de documents, l'évaluation de vos actifs et passifs, ainsi que l'identification de vos objectifs à court et long terme.
Objectif de l'étape
Obtenir une vision complète et précise de votre situation patrimoniale pour identifier les opportunités et les points d'attention
Ce que nous faisons
Notre équipe examine l'ensemble des documents financiers que vous nous fournissez. Nous analysons vos sources de revenus, vos charges, vos actifs immobiliers et financiers, ainsi que vos engagements. Nous évaluons également votre profil de risque et votre horizon de placement. Cette analyse nous permet de comprendre la composition actuelle de votre patrimoine et son évolution prévisible.
Comment nous procédons
Nous utilisons des outils d'analyse financière pour modéliser votre situation actuelle et projeter différents scénarios. Chaque élément de votre patrimoine est examiné individuellement puis dans sa globalité pour identifier les synergies et les incohérences éventuelles. Nous comparons votre situation avec des références sectorielles tout en respectant votre singularité. Cette approche méthodique garantit l'exhaustivité de notre analyse.
Outils et méthodes
Logiciels d'analyse patrimoniale, outils de modélisation financière, bases de données sectorielles, calculateurs fiscaux
Livrables et résultats
Rapport d'analyse détaillé, bilan patrimonial complet, identification des points forts et axes d'amélioration, profil de risque
Élaboration des recommandations
Sur la base de l'analyse réalisée, nous développons des recommandations personnalisées adaptées à votre situation et à vos objectifs. Nous identifions plusieurs options possibles avec leurs avantages et limitations respectives pour vous permettre de faire des choix éclairés.
Objectif de l'étape
Proposer des pistes de réflexion concrètes et réalisables correspondant à votre profil et à vos aspirations
Ce que nous faisons
Notre équipe élabore différentes options stratégiques pour optimiser votre situation patrimoniale. Nous examinons les aspects fiscaux, juridiques et financiers de chaque option. Nous préparons des simulations chiffrées pour illustrer les impacts potentiels de chaque scénario. Les recommandations tiennent compte de votre tolérance au risque et de vos contraintes personnelles.
Comment nous procédons
Nous organisons des sessions de travail internes pour discuter de votre situation et valider collectivement les recommandations. Chaque proposition est examinée sous plusieurs angles par nos spécialistes respectifs. Nous vérifions la conformité réglementaire et la faisabilité pratique de chaque option. Cette approche collaborative garantit la qualité et la pertinence de nos recommandations. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
Outils et méthodes
Simulateurs financiers, bases de données réglementaires, outils de projection fiscale, matrices de décision
Livrables et résultats
Document de recommandations détaillé, comparaisons des différentes options, simulations chiffrées, plan d'action proposé
Présentation et discussion des recommandations
Nous organisons une réunion approfondie pour vous présenter nos recommandations et répondre à toutes vos questions. Cette étape est essentielle pour vous permettre de comprendre pleinement les options qui s'offrent à vous et leurs implications respectives.
Objectif de l'étape
Vous transmettre une compréhension claire des recommandations et vous aider à prendre des décisions éclairées
Ce que nous faisons
Nous vous présentons les résultats de notre analyse et les recommandations que nous avons élaborées. Chaque option est expliquée en détail avec ses avantages, ses limitations et ses implications. Nous répondons à toutes vos questions et adaptons nos explications à votre niveau de connaissance. Cette présentation est structurée pour faciliter votre compréhension et votre prise de décision.
Comment nous procédons
Notre consultant utilise des supports visuels clairs pour illustrer les concepts et les chiffres. Nous privilégions un langage accessible et évitons le jargon technique inutile. Nous encourageons vos questions tout au long de la présentation pour vérifier votre compréhension. Si nécessaire, nous organisons des réunions complémentaires pour approfondir certains aspects. Cette approche pédagogique garantit votre appropriation des recommandations.
Outils et méthodes
Présentation visuelle, documents de synthèse, simulateurs interactifs, supports pédagogiques
Livrables et résultats
Présentation commentée, synthèse exécutive, réponses écrites aux questions, enregistrement de la session si souhaité
Accompagnement à la mise en œuvre
Une fois que vous avez pris vos décisions, nous vous accompagnons dans la mise en œuvre concrète de votre plan d'action. Nous restons disponibles pour répondre à vos questions et vous orienter vers les professionnels appropriés selon vos besoins.
Objectif de l'étape
Faciliter la concrétisation de vos décisions et assurer la cohérence de leur mise en œuvre
Ce que nous faisons
Nous établissons un calendrier de mise en œuvre détaillé avec les actions prioritaires. Nous vous fournissons des recommandations sur les démarches à effectuer et les professionnels à consulter selon vos besoins. Nous restons disponibles pour répondre à vos questions tout au long du processus. Si nécessaire, nous coordonnons avec d'autres professionnels pour assurer la cohérence globale.
Comment nous procédons
Notre équipe prépare des fiches pratiques pour chaque action à entreprendre. Nous vous guidons étape par étape dans les démarches administratives et techniques. Nous organisons des points de suivi réguliers pour vérifier l'avancement et ajuster si nécessaire. Cette approche progressive garantit une mise en œuvre réussie de votre plan d'action. Les résultats peuvent varier selon votre situation et les conditions économiques.
Outils et méthodes
Planning de mise en œuvre, fiches pratiques, check-lists, outils de suivi de projet
Livrables et résultats
Plan d'action détaillé, guides pratiques, liste de contacts professionnels, calendrier de suivi
Suivi et ajustements réguliers
Nous maintenons un contact régulier pour suivre l'évolution de votre situation et ajuster nos recommandations si nécessaire. Cette étape garantit que votre planification financière reste pertinente face aux changements de votre vie et de l'environnement économique.
Objectif de l'étape
Assurer la pérennité et la pertinence de votre planification financière dans le temps
Ce que nous faisons
Nous organisons des points de suivi trimestriels ou semestriels selon vos préférences. Nous examinons les évolutions de votre situation personnelle et professionnelle. Nous analysons les changements réglementaires et économiques pouvant affecter votre stratégie. Si nécessaire, nous proposons des ajustements pour maintenir l'alignement avec vos objectifs.
Comment nous procédons
Chaque rencontre de suivi commence par une revue des actions entreprises et de leurs résultats. Nous identifions les changements survenus depuis notre dernière rencontre. Notre équipe prépare une analyse actualisée des éléments pertinents pour votre situation. Nous proposons des ajustements proportionnés et justifiés. Cette approche proactive garantit l'adaptation continue de votre planification.
Outils et méthodes
Tableaux de bord de suivi, outils de veille réglementaire, indicateurs de performance, questionnaires d'évolution
Livrables et résultats
Compte-rendu de suivi, analyse des évolutions, recommandations d'ajustement si nécessaire, mise à jour du plan d'action
Comparaison de nos services
Découvrez ce qui distingue notre approche des alternatives disponibles
Nous avons développé une méthode qui combine expertise, personnalisation et transparence pour vous offrir un accompagnement de qualité supérieure.
doramistraqo
Consultations approfondies avec équipe pluridisciplinaire et suivi personnalisé
Services standards
Consultations génériques avec approche standardisée et suivi limité
Personnalisation des consultations
Niveau d'adaptation aux besoins spécifiques de chaque client
Profondeur des analyses
Niveau de détail et exhaustivité des examens financiers
Qualité de l'accompagnement
Disponibilité et réactivité tout au long du processus
Transparence et conformité
Clarté des informations et respect des réglementations